Wij vallen onder de Wwft, wat betekent dat voor onze IT?
De Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) verplicht client onderzoek, transactiemonitoring en bewaartermijnen. In IT zit dat in identificatie, dossiervorming, monitoring en logging.
Probeer dit eerst zelf
- 1Implementeer een ID-en-V-proces. Identiteitsvaststelling van klanten via betrouwbare bron, vastgelegd in een dossier dat herleidbaar is per natuurlijke persoon en uiteindelijk belanghebbende.
- 2Richt transactiemonitoring in. Regels op afwijkende patronen, escalatieproces naar de compliance-officer en een vaste manier om ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland.
- 3Bewaartermijnen. Wwft kent een eigen bewaarplicht voor cliententgegevens en transacties; lees de actuele tekst, niet je geheugen, voor de juiste termijn.
- 4Logging en autorisatie. Niet iedereen mag bij Wwft-dossiers, en handelingen moeten logbaar zijn. Combineer dat met je AVG-eisen.
- 5Doe regelmatig een SIRA (systematische integriteitsrisicoanalyse) en update je IT-controls daarop. DNB en BFT verwachten een levend proces, geen los document.
Wanneer ons inschakelen
Crypto-dienstverleners en trustkantoren kennen aanvullende regimes. Sla die richtlijnen niet in het wild op, vraag je toezichthouder of compliance-jurist na.
Zie ook
- Valt mijn bedrijf onder NIS2 of niet?Twee vragen bepalen het: zit je in een aangewezen sector, en heb je meer dan 50 medewerkers of meer dan 10 miljoen omzet. Daaronder val je alleen indirect, via je klanten.
- Wat verandert er met de Cyberbeveiligingswet?De Cyberbeveiligingswet is de NL-implementatie van NIS2. Inwerkingtreding loopt via de wetgevingsagenda van het ministerie van Justitie en Veiligheid, exacte datum volg je via NCSC.
- Ben ik als directeur persoonlijk aansprakelijk onder NIS2?Ja, het bestuur is verantwoordelijk voor goedkeuring en toezicht op de cybermaatregelen. Bij ernstige nalatigheid kan dat persoonlijk worden.
Past het bovenstaande niet?
Beschrijf je situatie hieronder. We sturen jouw input plus de stappen die je al zag naar onze AI en geven gericht vervolg-advies. Als het te risicovol is om zelf te doen, zeggen we dat ook.
Of doe het helemaal niet zelf
Onze Managed IT-klanten zoeken dit soort vragen niet op. Eén aanspreekpunt, vaste prijs per maand, en het is binnen werktijd opgelost.